Se voc\u00ea come\u00e7ou a empreender e abriu sua pr\u00f3pria startup, logo percebeu que existe uma s\u00e9rie de tipos de investimentos para quem quer come\u00e7ar um neg\u00f3cio. As op\u00e7\u00f5es v\u00e3o desde bootstrapping \u2013 que \u00e9 basicamente o autofinanciamento, a \u201carte\u201d de empreender sem nenhum financiamento \u2013 at\u00e9 o dinheiro que vem de aceleradoras e venture builders, passando por investidores-anjos e fundos de venture capital.<\/p>\n
No entanto, \u00e9 importante considerar que em cada fase da maturidade de uma startup, h\u00e1 um tipo de investimento considerado mais adequado.<\/p>\n
Por isso, a Neo Ventures al\u00e9m de te explicar um pouco mais sobre os tipos de investimentos, vai te mostrar as op\u00e7\u00f5es de aporte que voc\u00ea deve buscar dependendo do n\u00edvel de maturidade em que a sua empresa se encontra.<\/p>\n
Entre os diferentes tipos de investimentos poss\u00edveis para startups, existem aqueles que oferecem apenas os recursos financeiros, enquanto outros entram tamb\u00e9m com expertise para ajudar a conduzir o neg\u00f3cio tecnicamente a um crescimento.<\/p>\n
Se voc\u00ea j\u00e1 acompanha o mundo das startups, j\u00e1 sabe que o bootstrapping, normalmente, \u00e9 o primeiro investimento da empresa. Neste caso, o empreendedor, ou o grupo de empreendedores, tira dinheiro do pr\u00f3prio bolso para investir na empresa. Praticamente todas as startups criadas come\u00e7am com o sistema bootstrapping at\u00e9 conseguirem investimentos maiores.<\/p>\n
Tudo bem que o bootstrap n\u00e3o \u00e9 \u201creceber investimento\u201d. Mas precisa ser mencionado para mostrar que a maioria das startups come\u00e7a assim, com o empreendedor juntando uma grana para us\u00e1-la para manter seu neg\u00f3cio enquanto n\u00e3o alcan\u00e7a maturidade.<\/p>\n
Essa \u201cmodalidade\u201d \u00e9 bem comum, j\u00e1 que as startups precisam de, em m\u00e9dia, cerca de R$ 150 mil para come\u00e7ar a rodar e ter seu neg\u00f3cio validado no per\u00edodo de seis meses a um ano.<\/p>\n
Ele \u00e9 realizado por executivos, empreendedores e outros profissionais bem sucedidos e experientes - ou seja, pessoas f\u00edsicas - que querem diversificar suas aplica\u00e7\u00f5es financeiras, mas tamb\u00e9m participar do processo de forma\u00e7\u00e3o da empresa como um mentor, pois j\u00e1 conhecem bem o mercado de atua\u00e7\u00e3o da startup.<\/p>\n
O aporte alocado normalmente varia entre 5% a 10% do seu patrim\u00f4nio, sempre \u00e9 capital pr\u00f3prio. O Investidor-Anjo tem como objetivo aplicar em neg\u00f3cios com alto potencial de retorno. Esse \u00e9 o termo mais \u201cgen\u00e9rico\u201d.<\/p>\n
O capital semente apoia startups em fase de implementa\u00e7\u00e3o e organiza\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es, muitos deles concebidos no seio das incubadoras de empresas. Neste est\u00e1gio inicial, os aportes financeiros ajudam, entre outras fun\u00e7\u00f5es, na capacita\u00e7\u00e3o gerencial e financeira do neg\u00f3cio.<\/p>\n
Os fundos semente est\u00e3o um patamar acima do investidor anjo, o valor \u00e9 geralmente de duas a tr\u00eas vezes maior do que a m\u00e9dia do investidor anjo e buscam startups que j\u00e1 est\u00e3o mais estruturadas no mercado, com clientes e produto\/servi\u00e7o j\u00e1 definido, mas que ainda dependem de investimento para sua expans\u00e3o.<\/p>\n
As incubadoras representam um modelo mais tradicional de investimento a partir de um projeto ou uma empresa que quer se desenvolver. O processo de incuba\u00e7\u00e3o inclui ajuda com a modelagem b\u00e1sica do neg\u00f3cio, ajuda com t\u00e9cnicas de apresenta\u00e7\u00e3o, acesso a recursos de ensino superior, entre outros.<\/p>\n
As incubadoras se adequam muito bem a startups em fases iniciais por alguns motivos:<\/p>\n
Disponibilizam espa\u00e7o f\u00edsico para o trabalho das incubadas, o que oferece estrutura e ao mesmo tempo reduz custos;
\nPodem aportar investimentos, neste caso liberados por editais de verbas p\u00fablicas;
\nFocam em inova\u00e7\u00e3o e desenvolvimento dos neg\u00f3cios, mesmo que o projeto ainda seja bastante embrion\u00e1rio.<\/p>\n
Outro ponto positivo das incubadoras \u00e9 que elas apoiam neg\u00f3cios n\u00e3o t\u00e3o escal\u00e1veis. Ou seja, mesmo se o neg\u00f3cio tiver potencial de crescimento, mas ainda precisar de tempo de desenvolvimento para ter escala, pode ser incubado.<\/p>\n
Apesar de serem um tipo moderno de incubadoras de empresas, as aceleradoras t\u00eam uma metodologia mais complexa. O processo para participar das aceleradoras \u00e9 aberto, e estas geralmente procuram por startups consistindo de um time para apoi\u00e1-los financeiramente, oferecer consultoria, treinamento e participa\u00e7\u00e3o em eventos durante um per\u00edodo espec\u00edfico, que pode ser de tr\u00eas a oito meses. Em troca, as aceleradoras recebem uma participa\u00e7\u00e3o acion\u00e1ria.<\/p>\n
\u00c9 uma modalidade de investimento utilizada para apoiar neg\u00f3cios por meio da compra de uma participa\u00e7\u00e3o acion\u00e1ria, geralmente minorit\u00e1ria, com objetivo de ter as a\u00e7\u00f5es valorizadas para posterior sa\u00edda da opera\u00e7\u00e3o. O risco se d\u00e1 pela aposta em empresas cujo potencial de valoriza\u00e7\u00e3o \u00e9 elevado e o retorno esperado \u00e9 id\u00eantico ao risco que os investidores querem correr. O valor costuma ser muito maior que um seed, sendo de v\u00e1rios milh\u00f5es.<\/p>\n
O modelo mescla caracter\u00edsticas das incubadoras, aceleradoras e venture capital, sendo que fornece todo o planejamento estrat\u00e9gico, a capta\u00e7\u00e3o de recursos financeiros e humanos e estrutura f\u00edsica.<\/p>\n
O objetivo de uma Venture Builder n\u00e3o \u00e9 apenas criar um produto, mas construir um neg\u00f3cio. Geralmente, a participa\u00e7\u00e3o de uma Venture Builder numa startup \u00e9 grande, chegando a 80% da estrutura acion\u00e1ria na fase inicial.<\/p>\n
\u00c9 um financiamento coletivo, onde voc\u00ea divulga seu projeto de startup em uma plataforma online e os investidores aportam fundos no seu neg\u00f3cio, tendo direito a uma participa\u00e7\u00e3o da empresa. Essa campanha tem um prazo e se o empreendedor n\u00e3o conseguir o montante estabelecido previamente, ele n\u00e3o recebe o investimento.<\/p>\n
Esse tipo de investimento \u00e9 interessante porque permite a exposi\u00e7\u00e3o do projeto online para investidores com perfis bem diversificados.<\/p>\n
Fundos de Private Equity aportam valores superiores aos dos fundos de Venture Capital, pois startups que chegaram a esse patamar precisam de aplica\u00e7\u00f5es mais robustas para dar saltos de crescimento, o que as op\u00e7\u00f5es citadas at\u00e9 o momento n\u00e3o t\u00eam porte para tanto.<\/p>\n
Normalmente, empresas que recebem esse investimento j\u00e1 cresceram muito por aportes de outros tipos anteriormente, necessitando de um \u00faltimo investimento maior, mesmo com o mercado conquistado, para expandir exponencialmente.<\/p>\n
Quando um neg\u00f3cio consegue tal investimento, geralmente o fundo envolvido faz exig\u00eancias de a\u00e7\u00f5es no plano de gest\u00e3o para que os objetivos sejam atingidos, al\u00e9m de participar internamente no processo e ficar com posse de parte da empresa.<\/p>\n
Aqui j\u00e1 \u00e9 um n\u00edvel super avan\u00e7ado, conquistado por empresas como Microsoft, Uber e Apple, que \u00e9 quando o capital da empresa \u00e9 aberto na bolsa de valores, mas pode estar nos planos da sua empresa. Neste est\u00e1gio, qualquer pessoa pode comprar a\u00e7\u00f5es da sua empresa, e ela tem a possibilidade de seguir expandindo e at\u00e9 mesmo de se internacionalizar. Como \u00e9 de se esperar, \u00e9 necess\u00e1rio ter um tamanho suficiente e uma estrutura compat\u00edvel com os objetivos e a sua realiza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
As recomenda\u00e7\u00f5es de especialistas para momentos de crise na economia, como foi o caso durante a pandemia do novo coronav\u00edrus no Brasil e no mundo, giram em torno de estender caixa e ganhar tempo, para depois pensar em investimentos grandes. Entra nisso o desenvolvimento de um \u201cplano de sobreviv\u00eancia\u201d de um a dois anos, considerando estrat\u00e9gias que podem ser utilizadas para contribuir com isso, e a capta\u00e7\u00e3o de recursos por meio de linhas de cr\u00e9dito para micro, pequenas e m\u00e9dias empresas.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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